Обзор банковской карты от Билайна

Содержание

Банковская карта от Билайна — фирменное платежное средство, предназначенное для хранения денежных средств, совершения безналичных операций, использования кредитного лимита. При оформлении и применении этого инструмента действуют ограничения, изучение которых помогает понять, стоит ли приобретать данный продукт.

Банковская карта от Билайна
Карта Билайн — это современное средство оплаты товаров и услуг.

Общая информация о банковских продуктах

Карты от Билайна MasterCard обслуживаются ООО «Платежный центр», давно сотрудничающим с популярными салонами связи.

Платежные средства объединяют преимущества стандартных банковских продуктов и бонусных систем.

Дебетовая карта

Этот продукт стоит рассмотреть клиентам, желающим экономить на покупках. Важным преимуществом платежного инструмента является начисление процентов на остаток. Пользование кредитным лимитом недоступно, однако клиенту предлагаются такие возможности:

  • бесплатное снятие наличных в любом банкомате;
  • начисление бонусных баллов в размере до 5% от потраченной суммы.

Расчет происходит ежедневно, однако на баланс проценты поступают раз в месяц.

Кредитная

Этот вариант подойдет клиенту, желающему получить нецелевой заем. Кредитная карта от Билайна обладает такими преимуществами:

  • беспроцентным льготным периодом;
  • бесплатным оповещением об операциях посредством СМС;
  • отсутствием скрытых комиссий;
  • начислением кешбэка за покупки.
Кредитная карта
Кредитная карта обладает беспроцентным льготным периодом.

Величина кредитного лимита составляет 300 тыс. руб. Комиссия за пополнение не взимается.

Списание бонусов доступно только при покупке товаров в компаниях-партнерах.

Чем отличается от других платежных карт

Кредитные и дебетовые банковские продукты Билайна от остальных программ отличаются:

  • отсутствием комиссии за годовое обслуживание;
  • возможностью бесплатного снятия наличных в терминалах и кассах;
  • быстрым оформлением;
  • удобством пополнения;
  • возможностью зачисления средств на баланс сотового телефона без комиссии;
  • простотой отслеживания состояния счета (при оформлении карты можно подключать интернет-банкинг или мобильное приложение).

На каких условиях предоставляется

Порядок получения карты от Билайна зависит от ее назначения.

Кредитная

Карта выдается на таких условиях:

  • минимальная процентная ставка составляет 28,9% годовых;
  • длительность льготного периода достигает 55 дней;
  • максимальная сумма займа составляет 300 тыс. руб.;
  • при оплате покупок начисляется кешбэк в размере 1%;
  • допускается выбор 3 магазинов, при заказе товаров в которых размер бонусных отчислений увеличивается до 5%;
  • при списании баллов у партнеров действуют ограничения;
  • пополнение карты через приложение осуществляется без комиссии;
  • при переводе на карты других банков взимается 4,9% (не менее 400 руб.).
Кредитная карта
Кредитная карта выдается с минимальной процентной ставкой 28,9% годовых.

Дебетовая

При оформлении подобного платежного средства клиент может получать доход в размере 7% от остаточной суммы.

Величина кешбэка достигает 5% (при приобретении товаров в магазинах-партнерах). Согласно условиям тарифа, не облагаемое комиссией снятие наличных возможно при использовании любого банкомата «МастерКард».

Использование кредитной карты

Перед оформлением такого платежного средства стоит ознакомиться с особенностями его применения.

Максимальная сумма

Заявленный банком-эмитентом лимит составляет 300 тыс. руб. Однако на практике клиентам, берущим деньги в долг впервые, стоит рассчитывать на получение 15-50 тыс. руб.

Максимальная сумма
Максимальная сумма составляет 300 тыс. руб.

Процентная ставка

Данный параметр кредита устанавливается банком-партнером Билайна. Он зависит от таких факторов:

  • возраста заемщика;
  • возможности подтверждения доходов;
  • суммы кредита.

При использовании заемных средств для безналичного расчета максимальная ставка составляет 29,9%, при снятии наличных она может достигать 50% годовых.

Ограничения

В месяц без комиссии можно снимать не более 50 тыс. При превышении этого лимита взимается 2%. При снятии менее 5 тыс. руб. размер комиссии составляет 149 руб.

Кешбэк на покупки

При безналичной оплате товаров в любых магазинах на бонусный счет начисляется 1% потраченной суммы. При посещении торговой точки из категории «Любимые» можно получать кешбэк до 5%. В месяц разрешается накапливать не более 3000 бонусов. При достижении этого лимита начисление приостанавливается до следующего расчетного периода. Баллы списываются только при оплате покупок в компаниях-партнерах. При использовании карты учитывают такие моменты:

  • баллы поступают на счет не сразу, а через 2-3 суток;
  • использование бонусов становится доступным через 2 недели;
  • баллы не начисляются при покупке подарочных сертификатов, табачной и алкогольной продукции;
  • неиспользованные бонусы сгорают через 6 месяцев;
  • баллы можно списывать при оплате сотовой связи и домашнего интернета от Билайна, покупке смартфонов в салонах компании;
  • при списании бонусов покрывается до 90% стоимости товара, не менее 10% вносится деньгами.
Кешбэк на покупки
При оплате товаров  на бонусный счет начисляется 1% потраченной суммы.

Комиссия за переводы

Без дополнительной платы на счета клиентов других банков можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц. При превышении лимита устанавливается комиссия в размере 4,9% (не менее 400 руб.).

Стоимость обслуживания

За выпуск кредитной карты Visa World от Билайна придется заплатить 300 руб. Плата за ведение счета отсутствует, что считается главным преимуществом продукта. Все выдаваемые другими банками кредитные карты являются платными.

Способы пополнения

Зачислить средства на баланс можно следующими способами:

  • пополнение баланса через терминалы Московского кредитного банка (без комиссии);
  • внесение наличных через центры обслуживания Билайн;
  • перевод с банковской карты.
Терминалы Московского кредитного банка
Зачислить средства на баланс можно с помощью терминалов Московского кредитного банка.

Снятие в банкоматах в других странах

При обналичивании карточного кредита в любой точке мира действуют такие условия:

  • при снятии более 5 тыс. руб. комиссия не взимается;
  • если сумма составляет менее 5 тыс. руб., придется заплатить дополнительные 149 руб.;
  • при снятии менее 199 руб. комиссия составляет 2%.

Как пользоваться дебетовой картой

Условия применения данного продукта несколько отличаются от таковых у кредитного платежного инструмента.

В каких магазинах принимают

Дебетовая карта от Билайна может использоваться для оплаты покупок в любых торговых точках, оборудованных эквайринговыми системами. С помощью такого платежного инструмента можно заказывать товары в интернет-магазинах.

Торговая точка
Карта от Билайна используется для оплаты покупок в любых торговых точках.

Проценты на остаток

Если на счете хранится менее 500 тыс. руб., клиент получает доход в размере 6,5% годовых. Процент, который начисляется на остаток, превышающий 500 тыс., составляет 5%. При расчете учитывается минимальная сумма, присутствующая на балансе в расчетном периоде. Например, когда клиент постоянно хранит 300 тыс. руб., в один из дней совершает покупку на 200 тыс. руб. и в том же месяце пополняет баланс на аналогичную сумму, процент начисляется на 100 тыс. руб.

Получение кешбэка

При покупке товаров в компаниях, не являющихся партнерами, начисляется 1% потраченной суммы. При выборе магазина из категории «Любимые» размер кешбэка по дебетовому платежному инструменту «Ворлд» увеличивается до 10%.

Пополнение счета

Средства на счет зачисляют так же, как при использовании кредитного платежного инструмента. Для пополнения баланса:

  • обращаются в центр обслуживания Билайн, предоставляя паспорт;
  • используют терминалы сторонних банков;
  • переводят средства с другой карты через «Личный кабинет» (при списании более 3000 руб. комиссия не взимается).
Пополнение счета
 Пополнить счет можно в в центре обслуживания Билайн.

Тарифы на использование

Плата за обслуживание отсутствует, за выпуск взимается комиссия в размере 300 руб.

Сроки действия карт

Именное платежное средство перевыпускают 1 раз в 7 лет. Остальные продукты действуют в течение 3 лет.

«Личный кабинет» для управления счетом

Отдельное подключение счета к интернет-банкингу не требуется.

Регистрация и вход

При первой авторизации в сервисе используют вариант «Вход по новой карте». В открывающуюся форму вводят номер и срок действия платежного инструмента, дату рождения владельца. После нажатия клавиши «Получить код» поступает СМС с одноразовым кодом. После входа заполняют строки для авторизации, указывают номер телефона и свой пароль.

Личный кабинет
В «Личном кабинете» можно управлять счетом.

Функциональность платформы

После входа в «Личный кабинет» становятся доступными следующие разделы:

  • информация о состоянии счета;
  • пополнение баланса;
  • обмен валют;
  • акции и выгодные предложения;
  • перевод денежных средств;
  • подключение дополнительных услуг;
  • детализация операций.

Что еще

Для удобства пользователей было разработано мобильное приложение, копирующее интерфейс онлайн-банкинга. Оно устанавливается на смартфоны, работающие под управлением ОС Android или iOS. С помощью приложения можно:

  • проверить баланс;
  • перевести средства;
  • пополнить счет;
  • активировать функцию бесконтактной оплаты.

Получение карт

Способ оформления зависит от вида платежного средства.

Открытие дебетовой карты

Для получения такого инструмента необходимо обратиться в центр обслуживания. На первом этапе выпускается простая карта, которая в дальнейшем может быть замена на именную. Клиент самостоятельно выбирает вид счета — дебетовый.

Центр обслуживания
Для открытия дебетовой карты нужно обратиться в центр обслуживания.

После выдачи карту активируют, зачисляя на баланс 300 руб. Подать заявку на получение банковского продукта можно в режиме онлайн. Для это переходят на сайт, после чего выполняют такие действия:

  • выбирают нужный продукт, нажимают клавишу «Получить»;
  • вводят личные данные, контактный телефон;
  • нажимают «Продолжить», после чего на указанный номер поступает СМС с паролем;
  • вводят код, указывают серию и номер паспорта;
  • дожидаются ответа оператора.

Карта с кредитным лимитом

Оформить такой банковский продукт можно теми же способами, что и дебетовый. Однако при получении кредитной карты «Виза» с кэшбэком вместе с основными данными указывают информацию о размере заработной платы, месте трудоустройства. Заявка рассматривается в течение 30 минут.

Влияет ли смена номера на использование продукта

В таком случае возможность применения платежного средства сохраняется, однако требуется отвязка старого телефона с последующим прикреплением нового. Для этого обращаются в центр обслуживания, предоставляют паспорт.

Закрытие платежной карты

Если пользователя не устраивают условия обслуживания, он может заблокировать банковский продукт такими способами:

  • позвонить в сервисную службу 88007006119, нажать клавишу 1;
  • отправить сообщение с текстом «блокировка» на номер 6119.

При использовании СМС-деактивации перестает действовать последняя из привязанных к номеру карт. При наличии нескольких платежных инструментов стоит обратиться к оператору.

Рейтинг автора
Автор статьи
Андрей
Сотрудник салона Билайн . 5 лет в компании . Знает всё об услугах и тарифах компании Билайн.
Написано статей
206

Отзывы клиентов о банковской карте Билайна

Елена, 35 лет, Казань: «Давно хотела оформить дебетовую карту с кешбэком. Поскольку являюсь абонентом Билайна, решила получить их фирменное платежное средство. Данный продукт не понравился тем, что бонусы нельзя тратить так, как это работает в Сбербанке. В Билайне баллы можно расходовать только на оплату мобильной связи, интернета или товаров в фирменных магазинах. Обналичивать через банкомат выгодно только большие суммы».

Юлия, 30 лет, Москва: «Решила оформить карту Билайна, сложности начались уже на первом этапе — такие платежные инструменты выдают не все офисы компании. Столкнулась с проблемой и при пополнении. Сначала переводила деньги через офис, они поступали вовремя. Попыталась зачислить средства с карты МКБ по реквизитам. Счет не пополнился, в банке сказали, что деньги ушли. Написала в службу поддержки Билайна, ответили, что помочь не могут. Через 3 дня деньги вернулись на счет в МКБ».

Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации
Adblock
detector